Suivi Portefeuille Boursier Excel - Modèle Gratuit (2026)

À l'ouverture, commence par l'onglet Mode d'emploi, qui présente le fonctionnement du classeur en huit sections. Dans Portefeuille, les lignes 4 à 13 correspondent aux 10 positions préparées. Tu modifies uniquement la quantité, le PRU et le cours actuel : le montant investi, la valorisation, le P/L en euros, le P/L en pourcentage et le poids se complètent automatiquement dans les colonnes de calcul verrouillées.

La ligne 14 consolide les montants investis et valorisés, puis calcule le P/L total, la performance globale et un poids de 100 %. Dans Mouvements, les lignes 4 à 14 acceptent la date, le ticker, la société, le sens, la quantité, le prix unitaire et les frais. Sélectionne Achat, Vente ou Dividende dans la colonne Sens : le montant net est calculé automatiquement sur les lignes existantes.

Le Tableau de bord reprend les totaux de Portefeuille et affiche la répartition des valeurs. Dans Paramètres, tu peux renseigner les informations du courtier, le type de compte, les taux indiqués et les liquidités disponibles ; ces valeurs restent informatives dans ce classeur, car elles ne sont reliées à aucune formule présentée.

Lire la valeur réelle des positions

Un suivi portefeuille boursier Excel répond à un besoin simple : savoir ce que représentent réellement les titres détenus à une date donnée. Un investisseur en PEA, en compte-titres ordinaire (CTO) ou sur plusieurs enveloppes retrouve souvent son information répartie entre l'interface du courtier, des avis d'opéré et des notes personnelles. Le portefeuille affiché par le courtier montre généralement une valorisation instantanée, mais pas toujours le niveau de détail nécessaire pour comparer le prix de revient unitaire, le poids d'une ligne et la contribution de chaque valeur à la performance globale.

Le responsable administratif d'une société patrimoniale, le dirigeant qui suit une trésorerie placée ou le particulier qui détient quelques actions cotées travaillent souvent avec une liste de titres limitée. Pour 10 lignes, le problème n'est pas le volume de données : c'est la régularité des mises à jour. Sans tableau structuré, on recopie un cours dans une cellule isolée, on oublie les frais d'un achat et on compare ensuite une valeur actuelle à un montant investi approximatif. Sur une position de 80 actions achetées à 42,50 €, le montant investi hors frais atteint 3 400 €. Avec un cours actuel de 48 €, la valorisation est de 3 840 € et la plus-value latente est de 440 €, soit 12,94 % avant prise en compte de la fiscalité.

Mesurer la concentration actuelle

Dans ce classeur, les lignes 4 à 13 de Portefeuille servent précisément à cette lecture. La quantité, le PRU et le cours actuel alimentent le montant investi et la valorisation. Le poids de portefeuille n'est pas une donnée à saisir : il résulte de la valorisation de la position divisée par la valorisation totale de la ligne 14. C'est le bon choix pour examiner l'exposition effective du jour. Une ligne qui a fortement progressé peut représenter 22 % du portefeuille alors qu'elle ne pesait que 15 % lors de l'achat ; regarder seulement les montants investis masque cette concentration.

Le tableau de bord reprend cinq indicateurs : valorisation totale, montant investi, plus-value latente, performance globale et nombre de lignes. Le graphique circulaire lit les poids des positions préparées. Il convient donc à une revue périodique de l'allocation, par exemple après l'actualisation des cours, et non à un suivi intraday. Les mouvements sont enregistrés séparément : ils documentent jusqu'à 11 opérations, mais ils ne modifient pas les quantités ni le PRU de Portefeuille. Tu gardes ainsi deux tâches distinctes : mettre à jour l'état du portefeuille et consigner les flux exécutés.

Distinguer valorisation et cession imposable

La plus-value affichée dans un suivi portefeuille boursier Excel est une plus-value latente : elle compare la valorisation actuelle au montant investi renseigné dans la feuille Portefeuille. Elle ne constitue ni une déclaration fiscale ni un calcul de plus-value mobilière à reporter auprès de la DGFiP. En CTO, les gains de cession de valeurs mobilières relèvent notamment de l'article 150-0 A du Code général des impôts. Le prélèvement forfaitaire unique prévu à l'article 200 A du CGI est de 30 %, composé de 12,8 % d'impôt sur le revenu et de 17,2 % de prélèvements sociaux.

La date, l'enveloppe et la nature de l'opération changent le traitement fiscal. Une vente en CTO peut matérialiser une plus-value ou une moins-value de cession ; un cours affiché en hausse dans Portefeuille ne déclenche aucun impôt tant que la position n'est pas cédée. Dans un PEA, la logique fiscale porte sur les retraits et la durée du plan, non sur chaque variation quotidienne de cours. Il faut donc éviter de transformer mécaniquement le P/L total du tableau de bord en montant imposable. Le classeur contient des champs Flat tax (PFU) et taux de prélèvements sociaux dans Paramètres, mais aucune formule fournie ne les utilise pour diminuer une plus-value ou calculer un impôt.

Renseigner un PRU cohérent

Le PRU mérite une attention particulière. Pour une même valeur détenue sur un compte donné, le prix de revient doit intégrer le coût d'acquisition pertinent, dont les frais de courtage lorsque tu veux mesurer ton rendement économique. Exemple : 100 titres acquis à 25 € avec 7 € de frais coûtent 2 507 €, soit un coût de revient de 25,07 € par titre. Si le cours atteint 26 €, une lecture fondée sur 25 € indique 100 € de gain brut, tandis qu'une lecture intégrant les frais montre 93 € avant les frais de vente. Le modèle calcule le montant investi par quantité × PRU : renseigne donc un PRU cohérent avec la convention que tu as retenue.

Pour les mouvements, le calcul est différent et explicitement limité. Une ligne Achat calcule quantité × prix unitaire + frais. Une ligne Vente calcule quantité × prix unitaire − frais. Une ligne Dividende, ou tout autre sens, calcule quantité × prix unitaire sans appliquer les frais. Cette règle permet de tracer un montant net par opération existante, mais elle ne reconstitue pas un prix moyen pondéré (PMP) après plusieurs achats. Pour calculer un PMP fiable, il faudrait rapprocher chaque acquisition, les quantités restantes et les frais dans une logique d'inventaire des titres ; cette automatisation n'est pas présente dans le fichier.

Ne pas confondre PRU et cours actuel

L'erreur la plus fréquente consiste à utiliser le prix de marché comme PRU après une mise à jour. Le PRU correspond au prix de revient unitaire que tu as payé ; le cours actuel correspond à la valeur de marché à la date de consultation. Si tu remplaces un PRU de 31,20 € par un cours actuel de 35,80 €, la feuille affichera une plus-value nulle ou artificiellement réduite. Sur 150 titres, l'écart entre ces deux valeurs représente 690 € de performance effacée du calcul. Dans le classeur, ces deux données sont volontairement saisies dans des cellules distinctes : garde cette séparation.

Une autre erreur vient des frais de mouvement. Pour un achat de 20 titres à 100 € avec 9,90 € de frais, le montant net préparé est 2 009,90 €. Pour une vente identique, le montant net est 1 990,10 €, car les frais sont déduits. Inverser ces signes gonfle les produits de vente ou minore les décaissements d'achat. La liste de Sens réduit les libellés hétérogènes sur les lignes 4 à 14, mais elle n'existe que sur cette plage. Une ligne ajoutée après la ligne 14 ne reçoit ni validation ni formule de montant net.

Interpréter les poids et les graphiques

Le poids d'une ligne peut aussi être mal interprété. Le classeur calcule le poids à partir de la valorisation, pas du capital investi. C'est cohérent pour juger le risque de concentration actuel. Si un portefeuille valorise 20 000 € et qu'une seule action vaut 6 000 €, son poids est de 30 %, même si son achat initial ne représentait que 4 000 €. La lecture en montant investi donnerait 20 % et sous-estimerait l'exposition de marché. Ne modifie pas la ligne 14 pour corriger manuellement ce résultat : elle sert de dénominateur aux poids des positions préparées.

Le graphique en colonnes de plus-value demande enfin une précaution spécifique. Il est présent dans Tableau de bord, mais ses catégories et sa série pointent vers des cellules de cette feuille qui ne sont pas alimentées par les formules du code. Il ne faut donc pas l'utiliser pour décider quelle valeur contribue le plus à la performance. Le graphique circulaire de répartition, lui, est relié à la table fondée sur les sociétés de Portefeuille!B4:B13 et leurs poids de Portefeuille!K4:K13. Pour une nouvelle valeur hors des 10 lignes préparées, les formules, le total et la répartition ne s'étendent pas automatiquement : il faut rester dans les plages existantes ou adapter le fichier manuellement.